یکی از مفاهیم پایه‌ای در بازار فارکس که هر معامله‌گری باید با آن آشنا باشد، بالانس (Balance) است. بالانس در حساب معاملاتی نشان‌دهنده مقدار سرمایه موجود بدون در نظر گرفتن معاملات باز است. در این مقاله از فارسی بروکر، مفهوم بالانس را بررسی کرده و تفاوت آن را با سایر اصطلاحات مانند اکوئیتی (Equity)، مارجین، فری مارجین و مارجین لول توضیح خواهیم داد.
بالانس در فارکس چیست؟
بالانس حساب معاملاتی همان مقدار سرمایه‌ای است که پس از سپرده‌گذاری و یا برداشت از حساب نمایش داده می‌شود و تنها زمانی تغییر می‌کند که معامله‌ای بسته شود.
📌 مثال:
🔹 فرض کنید شما 1000 دلار به حساب فارکس خود واریز می‌کنید. در این حالت، بالانس حساب شما برابر با 1000 دلار خواهد بود.
🔹 اگر یک معامله باز کنید، تا زمانی که این معامله بسته نشود، مقدار بالانس تغییری نخواهد کرد.
🔹 زمانی که معامله را ببندید، سود یا زیان آن معامله به بالانس اضافه یا کم خواهد شد.
🔸 فرمول بالانس حساب:
بالانس = سرمایه اولیه ± سود یا زیان معاملات بسته‌شده
✅ بالانس فقط پس از بسته شدن معامله تغییر می‌کند و شامل سود و زیان شناور معاملات باز نمی‌شود.
تفاوت بالانس و اکوئیتی در فارکس
یکی از اشتباهات رایج معامله‌گران، اشتباه گرفتن بالانس و اکوئیتی (Equity) است.
🔹 بالانس: مقدار سرمایه‌ای که در حساب دارید بدون در نظر گرفتن معاملات باز.
🔹 اکوئیتی: مقدار سرمایه کل حساب که شامل سود یا زیان معاملات باز نیز می‌شود.
📌 مثال برای درک بهتر:
🔸 فرض کنید بالانس حساب شما 1000 دلار است و یک معامله خرید باز کرده‌اید که در حال حاضر 50 دلار سود دارد.
🔹 در این حالت، مقدار اکوئیتی شما برابر با 1050 دلار خواهد بود، اما بالانس همچنان 1000 دلار است، چون معامله هنوز بسته نشده است.
✅ فرمول اکوئیتی:
اکوئیتی = بالانس ± سود یا زیان شناور معاملات باز
تفاوت بالانس در فارکس با مارجین و فری مارجین
- مارجین (Margin) چیست؟
مارجین مقدار وثیقه‌ای است که بروکر برای باز کردن معامله از حساب شما نگه می‌دارد.
📌 مثال:
🔹 اگر با اهرم 1:100 معامله کنید و بخواهید یک معامله 1000 دلاری باز کنید، تنها 10 دلار مارجین لازم دارید.
🔹 این 10 دلار به‌عنوان مارجین استفاده‌شده (Used Margin) در حساب شما قفل می‌شود.
✅ فرمول محاسبه مارجین:
مارجین = حجم معامله / لوریج
- فری مارجین (Free Margin) چیست؟
فری مارجین مقدار سرمایه‌ای است که هنوز درگیر معامله نشده و می‌توان از آن برای باز کردن معاملات جدید استفاده کرد.
📌 فرمول محاسبه فری مارجین:
فری مارجین = اکوئیتی – مارجین استفاده‌شده
🔹 اگر فری مارجین شما صفر یا منفی شود، دیگر قادر به باز کردن معامله جدید نخواهید بود.
- مارجین لول (Margin Level) چیست؟
مارجین لول، نسبت بین اکوئیتی و مارجین استفاده‌شده را به درصد نشان می‌دهد و یکی از عوامل مهم برای جلوگیری از کال مارجین (Margin Call) است.
✅ فرمول مارجین لول:
مارجین لول = (اکوئیتی / مارجین استفاده‌شده) × 100
📌 نکته مهم:
🔹 اگر مارجین لول شما زیر 100% برسد، بروکر ممکن است از شما بخواهد سرمایه بیشتری واریز کنید (Margin Call).
🔹 اگر مارجین لول به 50% یا کمتر برسد، بروکر به‌طور خودکار معاملات شما را خواهد بست تا از ضرر بیشتر جلوگیری کند (Stop Out).
چرا بالانس در فارکس مهم است؟
🔹 مدیریت سرمایه:
بالانس در فارکس اولین معیار برای بررسی مقدار سرمایه قابل‌دسترس است.
🔹 کنترل ریسک: با در نظر گرفتن تفاوت بین بالانس، اکوئیتی و مارجین، می‌توانید ریسک معاملات را بهتر مدیریت کنید.
🔹 جلوگیری از کال مارجین: درک صحیح از بالانس و ارتباط آن با مارجین به شما کمک می‌کند از کال مارجین و استاپ اوت جلوگیری کنید.
جمع‌بندی – مفهوم بالانس در فارکس را به‌خوبی درک کنید!
بالانس در فارکس نشان‌دهنده سرمایه‌ای است که پس از بسته شدن معاملات در حساب شما باقی می‌ماند. این مقدار فقط زمانی تغییر می‌کند که یک معامله بسته شود و ارتباطی با سود و زیان شناور معاملات باز ندارد.
🔹 تفاوت‌های کلیدی:
✅ بالانس در فارکس: سرمایه بدون در نظر گرفتن معاملات باز.
✅ اکوئیتی: بالانس + سود یا زیان شناور.
✅ مارجین: مقدار سرمایه‌ای که برای باز کردن معاملات نگه داشته می‌شود.
✅ فری مارجین: سرمایه‌ای که برای باز کردن معاملات جدید در دسترس است.
💡 برای موفقیت در فارکس، درک صحیح از بالانس در فارکس و سایر اصطلاحات مالی ضروری است. شما چقدر به مدیریت سرمایه در معاملات خود توجه می‌کنید؟ نظرات خود را با ما در فارسی بروکر به اشتراک بگذارید!